EE.UU. Otorga Prórroga a Bancos Mexicanos Señalados por Lavado de Dinero

Departamento del Tesoro Extiende Plazo para Implementación de Restricciones

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha otorgado una prórroga de 45 días a tres instituciones financieras mexicanas señaladas por presunto lavado de dinero vinculado al narcotráfico y al tráfico de fentanilo. Las entidades involucradas son CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, identificadas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) como "principales preocupaciones en materia de lavado de dinero".

Nueva Fecha Límite y Medidas Implementadas

La nueva fecha límite para implementar las restricciones es el 4 de septiembre de 2025. La prórroga se dio tras la intervención del Gobierno de México, que asumió el control temporal de estas entidades y reforzó medidas contra el financiamiento ilícito. La directora de FinCEN, Andrea Gacki, destacó que la extensión respondió a los esfuerzos del Gobierno mexicano para promover el cumplimiento regulatorio.

Razones detrás de la Prórroga

La decisión de otorgar la prórroga se basó en los avances en la cooperación bilateral entre Estados Unidos y México en la lucha contra el lavado de dinero y el narcotráfico. El Departamento del Tesoro busca minimizar disrupciones al sistema financiero y proteger el sistema financiero estadounidense del abuso por parte de actores ilícitos.

Impacto en las Instituciones Financieras

Las tres instituciones financieras mexicanas han negado cualquier implicación en actividades ilícitas. Mientras tanto, el Gobierno mexicano ha tomado medidas para evitar un posible "efecto contagio" en el sistema financiero nacional. La Secretaría de Hacienda informó que transfirió temporalmente los negocios fiduciarios de CIBanco e Intercam a la banca de desarrollo para evitar mayor inestabilidad financiera.

¿Qué Sigue?

Si no hay cambios de fondo, las restricciones para realizar transacciones con estas entidades entrarán en vigor el 4 de septiembre de 2025. Hasta entonces, Estados Unidos y México continuarán el diálogo para evaluar medidas correctivas y posibles exclusiones. El Departamento del Tesoro seguirá monitoreando activamente el progreso y podría ajustar plazos según resultados.